【投資】ダンさんに従って私の投資を進め方を纏めました。【定期報告】
高橋ダン著『世界のお金持ちが実践するお金の増やし方』を読んだ上でこれから私がどのように投資を進めていくか纏めました。
1. 投資に使える資金割出
毎月の給料の投資に回せる分と貯めてある運転資金を加味して月20万円にしました。最初は小額投資でじっくり時間掛けて月20万まで投資額を増やしていきます。
2. NISAとiDeCoの運用
ここはかなりダンさんの内容と違ってきます。夫婦でNISA＆iDeCoを最大限に使います。
（月33000円（NISA）＋ 23000円（iDeCo））×2（人分）= 112000円
全額インデックス投資にします。
全米：全世界=1：1
残りの88000円を高配当ETFなどに振り分けることにします。
3. 投資先の確認
まずダンさんのお勧め分散に合わせてポートフォリオを組んでみると・・・
80% 長期投資
- 40% 株式、社債、不動産
- VEA（先進国、米ドル建て）
- SPY（S&P500、米ドル建て）
- VWO（新興国、米ドル建て）
- 1306（TOPIX、円建て）
- 2800（香港、香港ドル建て）
- SX5S（欧州、ユーロ建て）
- HYG（ハイイールド社債）
- 16% 国債、現金
- TIP（米国債、短期、米ドル建て）
- BND（米国債、中期、米ドル建て）
- TLT（米国債、長期、米ドル建て）
- 現金（証券口座保管）
- 24% コモディティ
（金銀、ビットコインなど）
- GLD（金、米ドル建て）
- IAU（金、米ドル建て）
- GDX（金鉱、米ドル建て）
- SLV（銀、米ドル建て）
- PPLT（プラチナ、米ドル建て）
- PALL（パラジウム、米ドル建て）
- ビットコイン（現物）
- DBB（ベースメタル、米ドル建て）
- USO（原油、米ドル建て）
- UNG（天然ガス、米ドル建て）
- DBA（農業商品、米ドル建て）
20% 短期投資
銘柄だらけでクラクラしますね。ただ、これだけ分散投資出来ていれば、盤石に安定して資産を守っていけると思います。
4. 私のとる行動
キーワードは「長期投資」「ローテーション戦略＆リバランシング」「短期投資」だと考えています。ローテーション戦略は後述するとして、お勧めETFの銘柄を少しずつ順次購入する予定です。まずは長期投資から、落ち着いたら短期投資も始めます。
5. ローテーション戦略＋リバランシング
直近成績の良い銘柄の投資を増やす「ローテーション戦略」と投資の配分比率の偏りを戻す「リバランシング」を意識して進めたいです。相反しそうなこの2つの考え方ですが、保有率の低い方の成績が上向いてきたら、通常より多くの追加投資を行うことで、両方の考え方を活かせると思っております。
投資の状況は定期的に記事にする予定です。